中国平安:2022年H1实现归母净利润602.7亿元,YoY+3.91%

中国平安股票交易策略:2022.8.23 从技术图形上看,近期股价继续疲软,无任何赚钱效应,继续维持前期的观点。此股已经不具备做多条件和空间了,要尽量回避。今日发布的2022年半年报可能明日会有一个高开,继续走弱的可能性更高。在趋势未反转前,不建议介入,已经持有仓位的投资者也应该适度减少仓位。要等待明显的做多指标出现才能介入,两个指标,一是放量拉升突破均线,二是股价重新回升到10日均线之上(最低指标,稳健的要20日均线)。股价跌破40元只是时间问题,同时还具备下行空间。从基本面来看,2022年H1实现销售收入6121亿元,YoY-3.70%,归母净利润602.7亿元,YoY+3.91%,扣非后净利润604.3亿元,YoY+4.06%,EPS 3.45元。加权平均净资产收益率7.2%,YoY-4%。公司业绩处于下滑期,2022年1-7月保费收入4861亿元,YoY+1.8%。在估值方面市盈率维持在7倍左右,目前市盈率为7.33倍(以股价40.71元测算),TTM为6.86倍(以股价40.71元测算)。中长线存在跌破40元的可能性。整体泛金融行业均存在业绩下滑的预期,谨慎持有。建议投资者谨慎持有这种业绩处于下滑期的股票,因为目前对于国内的保险行业来说,暂无估值先例,这是一个未知区域,应该尽量回避这种不确定性。截止2022-06-30日股东人数:116.17万以上,散户化严重,持股分散,机构较少,股价难有大的趋势性行情,以波段震荡为主的阶段性行情为主。(文末有最新销售数据和最新公告跟踪)注:本文提供的交易策略均是我个人正在使用的,仅适合稳健的投资者以价值投资为主线,技术形态为辅助参考,不构成投资建议,交易的买点和卖点只供参考,盘中会根据实际走势修正。

历史预测记录:

2022.8.10 从技术图形上看,今日股价打破了前几日的低点40.53元,早盘略有反弹之后持续走低,虽然跌破不大,但弱于指数。我最近一直强调,此股已经不具备做多条件和空间了,要尽量回避。在趋势未反转前,不建议介入,已经持有仓位的投资者也应该适度减少仓位。要等待明显的做多指标出现才能介入,两个指标,一是放量拉升突破均线,二是股价重新回升到10日均线之上(最低指标,稳健的要20日均线)。股价跌破40元只是时间问题,同时还具备下行空间。

2022.8.2 从技术图形上看,今日早盘股价跳空低开,低开低走,午盘后股价回升到均价之上,成交量温和放大,从技术形态上看,股价已经破位,不具备做多的技术指标了,股价在40元整数位置可能略有抵抗,已经非常接近我前期预测的40元位置。目前已经打开下行空间,最好不要抄底,特别是重仓抄底不可取,要等待明显的做多指标出现才能介入,两个指标,一是放量拉升突破均线,二是股价回升到10日均线之上(最低指标,稳健的要20日均线)。

2022.7.28 从技术图形上看,近期股价和成交量持续低迷,除非遇到市场需要稳指数那可能出现放量拉升之外,其基本趋势是向下的。针对这一类波动,建议仅在股价放量拉升时快速短线介入,放量标准为成交量日环比增加100%以上,博取空间为4%左右的上行空间,一般这种级别的波动空间可以达到6-8%左右。目前的技术形态就不是一个可以参与的空间,操作上建议只关注不交易,如果已经套得很多了,还有得熬,套得少的可以更换空间更好的个股。

2022.7.19 从技术图形上看,近期股价持续回落,跌破60日均线。预测波动幅度可能进一步收窄,股价在42.5元上方维持震荡的概率较高,但短线介入空间有限,不建议参与。中长线暂时看不见上行空间,激进的投资者可以在42.5元以上少量介入,止损位42.5元。

2022.6.14 从技术图形上看,近期股价维持43-45元窄幅震荡整理。今日股价略有放量,冲击上方45元。这个技术形态存在进一步走强的预期,但目前看不到上行空间。因为波动率较低,跑输大盘指数,不建议短线,中长线交易。我个人认为向下跌破40元的概率较高,具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者,适度减仓,切换到估值修复空间更大的个股上去,未持有仓位的投资者暂时回避。

2022.5.18 从技术图形上看,近期股价再一次持续走弱,向下破位的可能性极高。这个位置上行空间有限,下行空间相对较大,不建议中长线操作,基于回购股份计划接近尾声,股价回落的概率非常高。短线交易因为波动率太低,已经失去空间,暂时不参与。我个人认为向下跌破40元的概率较高,具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者,适度减仓,切换到估值修复空间更大的个股上去,未持有仓位的投资者暂时回避。

2022.5.9 从技术图形上看,近期股价跟随指数一起下跌,再一次来到了前期低点附近,这个位置上行空间有限,下行空间相对较大,不建议中长线操作,短线交易可以控制在43元-48元之间交易。我个人认为向下跌破40元的概率较高,具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者,适度减仓,切换到估值修复空间更大的个股上去,未持有仓位的投资者暂时回避。

2022.4.13 从技术图形上看,近期走强主要是公司加码回购,大金融板块暂时回暖,但是走势缺乏基本面的支持。目前存在选择方向的可能性较高,成交量持续下滑,我个人认为向下探底的可能相对较高,建议暂时回避操作。上方反弹空间有限,以逢高卖出为交易策略。中长线下跌趋势确立。我个人认为向下跌破40元的概率较高,具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者,适度减仓,切换到估值修复空间更大的个股上去,未持有仓位的投资者暂时回避。

2022.4.7 从技术图形上看,近期走强主要是公司加码回购,大金融板块暂时回暖,但是走势缺乏基本面的支持。目前存在选择方向的可能性较高,成交量持续下滑,我个人认为向下探底的可能相对较高,建议暂时回避操作。上方反弹空间有限,以逢高卖出为交易策略。中长线下跌趋势确立。我个人认为向下跌破40元的概率较高,具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者,适度减仓,切换到估值修复空间更大的个股上去,未持有仓位的投资者暂时回避。

2022.4.1 从技术图形上看,股价经过连续的短线区间震荡,目前存在选择方向的可能性较高,成交量持续下滑,我个人认为向下探底的可能相对较高,建议暂时回避操作。上方反弹空间有限,以逢高卖出为交易策略。中长线下跌趋势确立。我个人认为向下跌破40元的概率较高,具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者,适度减仓,切换到估值修复空间更大的个股上去,未持有仓位的投资者暂时回避。

2022.3.28 从技术图形上看,股价经过连续的短线区间震荡,目前存在选择方向的可能性较高,成交量持续下滑,我个人认为向下探底的可能相对较高,建议暂时回避操作。上方反弹空间有限,以逢高卖出为交易策略。中长线下跌趋势确立。我个人认为向下跌破40元的概率较高,具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者,适度减仓,切换到估值修复空间更大的个股上去,未持有仓位的投资者暂时回避。

2022.3.18 从技术图形上看,今日股价受益于整个金融板块的大幅上涨,上涨5.34%,成交量73.09亿元,短线继续反弹,这个反弹幅度已经超预期了,注意回落风险。上方反弹空间有限,以逢高卖出为交易策略。中长线下跌趋势确立。我个人认为向下跌破40元的概率较高,具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者,适度减仓,切换到估值修复空间更大的个股上去,未持有仓位的投资者暂时回避。

2022.3.17 从技术图形上看,今日股价上涨2.73%,成交量49.83亿元,短线可能企稳,但这个成交量不足以持续走强,上方反弹空间有限,以逢高卖出为交易策略。中长线下跌趋势确立。近期预计波动区间为40-45元之间,重点关注下方40元的支撑位,股价已经打开新的下行空间,我个人认为向下跌破40元的概率较高,具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。已经持有仓位的投资者,适度减仓,切换到估值修复空间更大的个股上去,未持有仓位的投资者暂时回避。

2022.3.16 从技术图形上看,今日股价上涨3.85%,成交量43.29亿元,短线可能企稳,但这个成交量不足以持续走强,反弹空间有限,以逢高卖出为交易策略。中长线下跌趋势确立。近期预计波动区间为40-45元之间,重点关注下方40元的支撑位,股价已经打开新的下行空间,我个人认为向下跌破40元的概率较高,具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。

2022.3.15 从技术图形上看,今日股价低开低走,全天暴跌6.9%。中长线下跌趋势确立。近期预计波动区间为40-45元之间,重点关注下方40元的支撑位,股价已经打开新的下行空间,我个人认为向下跌破40元的概率较高,具体走势还需要后期的波动情况综合判断。中长期波动区间为38-45元之间。

2022.3.11 从技术图形上看,今日股价低开高走,盘中一度下探。短线有企稳迹象,中长线下跌趋势确立。近期预计波动区间为45-49元之间,成交量并未放大,向上反弹的可能性较低,重点关注下方45元的支撑位,如果跌破,可能打开新的下行空间,我个人认为向下跌破40元的概率较高,具体走势还需要后期的波动情况综合判断。上方套牢盘巨大,目前的成交量不足以吸纳,需要更多时间震荡。

2022.3.9 从技术图形上看,今日股价续创新低,最低价45.5元收盘时下跌1.18%。中长线下跌趋势确立。近期预计波动区间为40-50元之间,成交量并未放大,可能还会继续探底,所以,下移波动区间。上方套牢盘巨大,目前的成交量不足以吸纳,需要更多时间震荡。

2022.3.4 从技术图形上看,今日股价跳空低开低走,盘中略有反弹,反弹无量,股价还有下行风险,走势基本符合我前期预测,短线股价还将向下测试支撑,短线目标位50元。赛道股反弹之后,引发市场避险情绪有所下降,股价随之回落。继续维持前期判断,暂无趋势性行情,近期预计波动区间为48-54元之间,建议在区间内高抛低吸,跌破区间多单止损离场,升破区间少量多单测试趋势性行情,上方套牢盘巨大,目前的成交量不足以吸纳,需要更多时间震荡。

2022.2.25 从技术图形上看,分时图显示,连续四天抛压明显,短线股价还将向下测试支撑,短线目标位50元。赛道股反弹之后,引发市场避险情绪有所下降,股价随之回落。继续维持前期判断,暂无趋势性行情,近期预计波动区间为48-54元之间,建议在区间内高抛低吸,跌破区间多单止损离场,升破区间少量多单测试趋势性行情,上方套牢盘巨大,目前的成交量不足以吸纳,需要更多时间震荡。

2022.2.18 从技术图形上看,股价虽然近期较指数有所走强,但缺乏长期走强的基础,因为赛道股的大幅下跌,引发市场避险情绪有所反弹。继续维持前期判断,暂无趋势性行情,近期预计波动区间为48-54元之间,建议在区间内高抛低吸,跌破区间多单止损离场,升破区间少量多单测试趋势性行情,上方套牢盘巨大,目前的成交量不足以吸纳,需要更多时间震荡。

2022.1.14 从技术图形上看,股价暂无趋势性行情,近期预计波动区间为49.5-52.5元之间,建议在区间内高抛低吸,跌破区间多单止损离场,升破区间少量多单测试趋势性行情,上方套牢盘巨大,目前的成交量不足以吸纳,需要更多时间震荡。

2021.12.22 从技术图形上看,股价暂无趋势性行情,近期预计波动区间为47-50元之间,建议在区间内高抛低吸,跌破区间多单止损离场,升破区间少量多单测试趋势性行情,上方套牢盘巨大,目前的成交量不足以吸纳,需要更多时间震荡。

2021.12.01 从技术图形上看,股价暂无趋势性行情,近期预计波动区间为47-50元之间,建议在区间内高抛低吸,跌破区间多单止损离场,升破区间少量多单测试趋势性行情,上方套牢盘巨大,目前的成交量不足以吸纳,需要更多时间震荡。从基本面来看,公司业绩处于下滑期,在估值方面市盈率维持在7倍左右,目前估值相对合理。截止9月30日股东人数:130万以上,散户化严重,持股分散,机构较少,股价难有大的趋势性行情,以波段震荡为主的阶段性行情为主。

2021.11.01 从技术图形上看,股价暂无趋势性行情,近期预计波动区间为45-56元之间,建议在区间内高抛低吸,跌破区间多单止损离场,升破区间少量多单测试趋势性行情。从基本面来看,公司业绩处于下滑期,在估值方面市盈率维持在7倍左右,目前估值相对合理。截止9月30日股东人数:130万以上,散户化严重,持股分散,机构较少,股价难有大的趋势性行情,以波段震荡为主的阶段性行情为主。

2021.10.15 从技术图形上看,股价在60日均线反弹受阻,连续下调,将重新考验50元整数位置。建议散户一定要高抛低吸,暂时不会出现趋势性行情,洗掉散户还需要较长的横盘整理时间,在散户没有成功被洗干净前,不会有像样的趋势性行情。大家围绕48-52元之间高抛低吸。从基本面来看,长期看多逻辑不变,业务稳健,长期目标价100元以上。

2021-10-11 从技术图形上看,股价在节后连续两日强力上攻,股价重回52元上方,但是这两日的上涨难以持续,后期建议重点关注回踩50元时的支撑力度。这种级别的下跌,后期极有可能还有较长时间的横盘整理平台出现,所以,建议大家不要急于抄底。从基本面来看,长期看多逻辑不变,业务稳健,长期目标价100元以上。

2021-09-26 从技术图形上看,抛压并没有减弱,股价弱势依旧,下跌趋势未见缓和,这种级别的下跌,后期极有可能还有较长时间的横盘整理平台出现,所以,建议大家不要急于抄底。从基本面来看,长期看多逻辑不变,业务稳健,长期目标价100元以上。

2021-09-23 从技术图形上看,股价呈现崩盘走势,近两个交易日反弹,但是今日早盘冲高之后盘中抛压太大,全天呈现资金净流出,机构资金打压明显,暂时看股价已经到位,但是低吸足够的筹码目前时间段还远不够,在没有回踩确认之前,不建议抄底或者短线交易。像中国平安这种下跌幅度,必须是放量的中阳线才能改变下跌预期,暂时不建议抄底

股票代码:02318.HK 601318.SH

公司名称:中国平安保险(集团)股份有限公司

英文名称:Ping An Insurance (Group) Company Of China, Ltd.

员工人数:355982(截止2021年9月30日:362035)

股东总人数(户):116.17万(截止日期2022-06-30)

审计机构:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

董事长:马明哲

办公地址:广东省深圳市福田区益田路5033号平安金融中心47、48、108、109、110、111、112层

最近5年利润表

中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安” ,“平安保险”,“中国平安保险公司”,“平安集团”)于1988年诞生于深圳蛇口,是中国第一家股份制保险企业,已经发展成为金融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。2021年公司名列《财富》世界500强第16位,较去年上升5位,全球金融企业排名第2位;《福布斯》全球上市公司2000强排名从第7位上升至第6位;BrandZTM全球品牌价值100强排名第49位,首次位列全球银行保险机构第1位,六度蝉联全球保险品牌第1位。

2022年H1实现销售收入6121亿元,YoY-3.70%,归母净利润602.7亿元,YoY+3.91%,扣非后净利润604.3亿元,YoY+4.06%,EPS 3.45元。加权平均净资产收益率7.2%,YoY-4%。

2022年Q1实现销售收入3059.40亿元,YoY-10.10%,归母净利润206.58亿元,YoY-24.12%,扣非后净利润207.40亿元,YoY-24.00%,EPS 1.18元。加权平均净资产收益率2.50%,YoY-28.57%。

2021年年报,2021年实现营业收入1.18万亿元,同比去年增加-3.11%,归属母公司股东净利润1016.18亿元,同比去年增加-28.99%,扣非后净利润1017.31亿元,同比去年增加-29.13%,EPS 5.77元。加权平均净资产收益率13.00%。2021年末期股息每股现金人民币1.50元(含税)。其中保险业务收入7608.43亿元,同比去年增加-4.64%;投资收益1033.78亿元,同比去年增加-17.10%;退保金529.31亿元,同比去年增加43.39%;信用减值损失904.94亿元,同比去年增加17.46%;全文阅读: 中国平安:中国平安2021年年度报告

截至2021年12月末,个人客户数超2.27亿 ;同时持有多家子公司合同的个人客户数占比提升至39.3%。2021年,团体业务综合金融融资规模同比增长26.9%。

2021年,平安银行实现营业收入1,693.83亿元,同比增长10.3%;净利润363.36亿元,同比增长25.6%。截至2021年12月末,平安银行不良贷款率1.02%,较年初下降0.16个百分点;拨备覆盖率288.42%,较年初上升87.02个百分点。

2022年保费收入:2022年1-7月保费收入4861亿元,YoY+1.8%。

最新公告:

截至 2022 年 4 月 30 日,本公司本次回购通过集中竞价交易方式已累计回购A 股股份 77,765,090 股,占本公司总股本的比例为 0.42541%,已支付的资金总额合计人民币 3,899,441,135.30 元(不含交易费用),最低成交价格为人民币 48.18元/股,最高成交价格为人民币 51.96 元/股。

2022.3.25 发布公告称:2022 年度核心人员持股计划于 2022 年 3 月 18 日至 2022 年 3 月 25日通过二级市场完成购股,共购得本公司 A 股股票(股票代码:601318.SH)12,518,547 股,占本公司总股本的比例为 0.068%,成交金额合计人民币595,602,067.09 元(含费用),成交均价约为人民币 47.56 元/股。